Технологии блокчейн DeFi Принципы и особенности

Транзакции видны в общедоступной децентрализованной цепочке блоков, поэтому DeFi по-прежнему является новой и менее приватной зоной по сравнению с традиционными транзакциями. В сегодняшней статье разберемся, какие существуют аналоги традиционных финансовых инструментов и как они применяются. DeFi — это инновационная технология, которая развивается быстрее, чем законы и нормативные акты. Различные инновационные продукты и услуги технологически сложны и могут не идеально подходить под действующее финансовое регулирование во многих странах. В России продукты DeFi в настоящее время рассматриваются под углом зрения существующего законодательства о ценных бумагах. То, что участники DeFi, их деятельность и активы подпадают под юрисдикцию SEC.

ETF – это набор ценных бумаг, сюда включены только акции компаний, которые можно купить и продать на бирже. Блокчейн активно используется в самых разных нишах, но ETF-провайдеры пока не подключены к DeFi. Но учитывая, насколько быстро эти платформы захватывают различные финансовые направления, после урегулирования юридических нюансов пользователи получат возможность вкладывать средства и в ETF. Одни пользователи предоставляют свои монеты, а другие – берут их.

DeFi Foundations

Фарминг обеспечивает одно из основных инновационных преимуществ DeFi для получения прибыли. Большинство сетевых протоколов DeFi организованы по принципу peer-to-peer , от англ. «равный к равному» Это финансовые приложения, в которых выделенный капитал используется для оказания услуг конечным пользователям.

• Это может быть предоставление или взятие кредитов, поставки ликвидности или голосования.
• Капитализация рынка децентрализованных финансов во II квартале снизилась на 74,6% со $142 млн до $36 млн, согласно отчету CoinGecko.
• Сохранение неким лицом административного ключа позволяет отключать или изменять смарт-контракт или сам протокол.
• Реальное применение DeFi — это платформы кредитования и заимствования, которые имеют процесс, аналогичный традиционному финансированию.
• На первый взгляд он выглядел как приложение для работы с децентрализованными финансами .

Криптовалюты – это то, что подпитывает создание сети блокчейнов. Помимо прочего, вы можете инвестировать в невзаимозаменяемые токены , которые набирают популярность среди художников, коллекционеров и знаменитостей. DeFi-проекты https://xcritical.com/ могут использоваться для создания и выпуска акций. Тогда обращающееся лицо обходит необходимость обращения к посредникам, в качестве которых выступают финансовые организации, как в традиционном трейдинге.

Что такое DeFi – популярные децентрализованные приложения

Уязвимости в смарт-контрактах могут быть использованы злоумышленниками и хакерами. Уместным примером является платформа DeFi BadgerDAO, которая была скомпрометирована, что привело к взлому криптоактивов на сумму $120 млн из кошельков инвесторов. Криптопроекты вынуждены проявлять нестандартный подход к стратегиям запуска и распространения токенов. С ростом популярности децентрализованных бирж проекты получили возможность напрямую взаимодействовать с конечными пользователями и не платить большие комиссии за размещение на централизованных биржах. Команды криптопроектов теперь могут размещать свои токены без необходимости получения разрешения на DEX.

Есть мосты к блокчейн-сетям второго уровня Polygon, Arbitrum, Optimism, Celo. К бирже можно подключать дополнительные списки и обменивать почти шесть тысяч монет. defi что это Комиссия за обмен непостоянна – она зависит от нагрузки на сети Ethereum. Ликвидность создается автоматическим маркет-мейкером за счет пулов ликвидности.

Взломы могут привести к утечке конфиденциальной информации и потере средств, зачастую без возможности восстановления. Стала формироваться индустрия «аудита» смарт-контрактов, но стандарты и, в некоторых случаях, юридическая ответственность за результаты этой деятельности еще не установлены. Политики и процедуры управления рисками кибербезопасности являются основными элементами традиционной системы регулирования рынков ценных бумаг и капитала. Возможно, из-за только зарождающегося и не требующего разрешений характера DeFi протоколы и смарт-контракты оказались подвержены хакерским атакам. Приложения DeFi обычно опираются на публичные блокчейны для расчетов и урегулирования контрактов. Однако работа блокчейна не всегда является бесперебойной, кроме того, блокчейны значительно отличаются друг от друга по своим характеристикам.

Децентрализованные финансы, или DeFi, — это финансовые инструменты в виде сервисов и приложений, созданных на блокчейне. Главная задача децентрализованных финансов стать альтернативой банковскому сектору и заменить традиционные технологии нынешней финансовой системы протоколами с открытым исходным кодом. То есть открыть большому количеству людей доступ к децентрализованному кредитованию и новым инвестиционным платформам.

DeFi — это финансовые инструменты в виде сервисов и приложений, созданных на блокчейне. Ethereum – самая популярный смарт-контракт, используемый в DeFi. Одной из отличительных черт является простота программирования, за счет чего разработчики получают возможность изменять и улучшать уже действующие проекты.

DеFI И САМЫЕ ЧАСТЫЕ ПРИЧИНЫ ВЗЛОМА СМАРТ-КОНТРАКТОВ Текст научной статьи по специальности «Экономика и бизнес»

Другие пользователи пользуются этой ликвидностью — например, берут кредиты под проценты. Особенность DeFi заключается в том, что протоколы смарт-контрактов автоматизируют эти процессы. В DeFi для получения кредита или предоставления займа не нужно получать согласие другой стороны — процесс автоматизирован и для совершения транзакции требуется только соблюдение определенных условий. Например, для получения кредита необходимо предоставить залог, превышающий сумму кредита. Это защищает протокол от волатильности криптовалюты, используемой в качестве залога.

Смарт-контракты обычно разрабатываются таким образом, чтобы быть составными, т.е. Они могут взаимодействовать друг с другом, соединяясь в цепочку для создания новых продуктов и систем. Трудно предугадать все потенциальные проблемы, которые могут возникнуть в результате такого «гирляндного» соединения. Один из видов такого фрода включает в себя опережение, или торговлю с опережением транзакций в очереди транзакций, подлежащих валидации, в целях получения преимущества. Этот сигнал представляет собой жестко прописанное и незашифрованное значение типа DWORD 0x60D49D94. Если от командного сервера приходит ожидаемое значение, зловред начинает работать как бэкдор.

В действительности не все проекты, особенно находящиеся на начальной стадии разработки, могут позволить себе проведение аудита. К тому же, даже многократные аудиты не гарантируют от взлома проекта хакерами. По данным авторов доклада, на конец 2021 года общая сумма денег, потерянных в результате взлома смарт-контрактов, иного ПО и криптокошельков, составила более 10 млрд долларов. Причем в 2021 году только с DeFi было украдено более 2 млрд долларов, что представляет собой увеличение стоимости потерь более чем на 1300% по сравнению с 2020 годом. После обнаружения или эксплуатации уязвимости протокола блокчейна для ее устранения могут потребоваться координация и консенсус валидаторов для принятия новой версии протокола.

Uniswap

ERC — официальный протокол для внесения предложений по улучшению сети Etherium. Токены, удовлетворяющие этому стандарту, называются токенами ERC-20. Токены ERC-20 существуют только внутри смарт-контракта и совместимы со всеми сервисами, поддерживающими данный стандарт.

Aave – используется для кредитования пользователей криптовалютой. Изначально имела название ETHLend и привязывалась к токену LEND, но в 2018 г. К функциям монеты добавились новые возможности для кредитования. Uniswap – лидер на рынке DeFi, который для поддержания достаточной ликвидности токенов ERC 20 использует систему AMM. Токен появился в 2020 г., использовался в качестве вознаграждения для пользователей.

DeFi Dapps для всех

В 2022 году рынок криптовалюты значительно потерял в капитализации, непонятно, что будет дальше, и вполне возможно, не все нынешние игроки DeFi смогут пережить этот кризис. Тем не менее, система децентрализованых финансов демонстрирует неоспоримые преимущества по сравнению с традиционной по таким вертикалям, как доступ к денежным средствам, эффективность и прозрачность. Это мобильное приложение для мультиплатформенного трекинга криптопортфолио. Приложение позволяет получать свежую информацию об избранных криптопроектах. В приложении можно отслеживать, как меняется криптопортфель инвестора, и подключать уведомления, чтобы вовремя отслеживать актуальные события из мира криптовалют. Блокчейн-сеть для быстрых транзакций с высокой пропускной способностью, которая использует уникальный способ упорядочивания транзакций для повышения скорости.

В свою очередь, мы выяснили, что кластер CookieTime связан с кластерами Manuscrypt и ThreatNeedle, которые также приписывают группе Lazarus. Это относится не только к бэкдору, но и к скриптам командных серверов, которые демонстрируют несколько совпадений с кластером ThreatNeedle. В скриптах командных серверов мы обнаружили почти все имена функций и переменных, а это означает, что операторы повторно использовали базу кода и сгенерированные скрипты командных серверов для вредоносного ПО. В зависимости от ответа командного сервера бэкдор выполняет то или иное скрытое действие, направленное на сбор системной информации или управление зараженным компьютером.

Текст научной работы на тему «DеFI И САМЫЕ ЧАСТЫЕ ПРИЧИНЫ ВЗЛОМА СМАРТ-КОНТРАКТОВ»

Изначально проект назывался EthLend и в 2017 году он провел успешное ICO. EthLend работал по принципу P2P — предоставление займов и получение кредита согласовывалось самими пользователями. В 2018 году разработчики провели ребрендинг проекта и переименовали его в Aave.

Бэкдор генерирует параметры POST с жестко заданными именами. Тип запроса , идентификатор жертвы и случайным образом сгенерированное значение объединяются в параметр jsessid. Зловред также создает параметр cookie, в котором содержатся четыре случайным образом сгенерированных четырехбайтовых значения. Эти значения тоже шифруются по алгоритму RC4 с дополнительным кодированием base64.

Интересно, что ей удалось получить финансирование в размере 7 млрд $ в течение 24 часов с момента запуска. Вероятно, проект понравился инвесторам потому, что код протокола открыт и доступен для изучения. Существуют разные способы оценки эффективности DeFi-платформ. В этом материале мы расскажем, какие DeFi-приложения привлекают больше пользователей.

При этом количество TRX должно составлять как минимум 150% от количества создаваемых токенов USDJ. Например, если вы хотите создать USDJ на сумму 100 долларов США, то вам необходимо предоставить залог в TRX на сумму, эквивалентную 150 долларам США. Для создания стейблкоинов приложение использует CDP — смарт-контракт, который создает USDJ в обмен на залог в TRX. CDP автоматически возвращает залог при выполнении условий по возврату суммы кредита и процентов. Большинство DeFi приложений работают по следующему принципу. Есть пользователи, которые предоставляют ликвидность — займы под проценты, которые блокируются в протоколе.

К сожалению, эта функция также может быть самой большой слабостью, потому что, если ключевой компонент, такой как стейблкоин DAI, станет уязвимым или поврежденным, вся экосистема, построенная на DAI, может рухнуть. В открытой финансовой системе происходит нечто магическое – криптовалюта приносит деньги в интернет, и мы наблюдаем настоящий квантовый скачок в наших представлениях о функциональности денег. Сейчас у нас есть редкая возможность увидеть расцвет совершенно новой отрасли с нуля. Во всей экосистеме DeFi мы также наблюдаем движение в сторону децентрализации управления и принятия решений.